百家时评_新浪博客

蚂蚁第三次被约谈了……

上周六阿里182亿元的垄断罚款出来，从CEO张勇开始，很多人想法相当乐观。然而阿里的事哪里有那么简单？罚款只是市场监管总局依法对阿里巴巴集团作出的行政处罚，并不是什么违法许可金，缴纳了买断钱以后，就可以在垄断的道路上继续前行。垄断的问题是借着垄断的优势，享受垄断利润。否则，何必要形成垄断？何必要逼着商家二选一？看看阿里2020财年的净利润，已经做到了接近1500亿，倘若没有这等垄断的市场优势，能赚来这么多钱吗？如果放弃了垄断，像张CEO说的那样，采取行动减少商户经营成本，这是不是意味着营收下滑？利润下滑？如果不放弃垄断，继续像以前那样“高效”的赚钱，当然会有漂亮的报表，但监管层扯袖子的举动，岂不是白费？拉不住一匹疯狂奔向悬崖的烈马？反正资金先当利好来看，港股喜滋滋的以6.51%的涨幅报收。港股收盘以后，四部门又一次约谈蚂蚁金服了，这么大的事，居然在新浪微博上连点热度都没有，你品品，仔细品品……

2021-04-131841
泽连斯基的政治舞台剧！

四月份即将过去一半，这些日子泽连斯基忙到飞起，他接拜登的电话，打给加拿大总理特鲁多，打给英国首相约翰逊，打给北约秘书长斯托尔滕贝格，飞到土耳其拜见埃尔多安。为了确保8月份的“克里米亚平台峰会”不冷场，他需要不断向这些重要人物请教，以及趁机递上请帖。泽连斯基的舞台剧在公开筹备，他的每一次出场都让普京内心烦躁，这场戏不是排给他看的，但是内定了他是大反派，他的任何反应都属于免费参演和公开宣传，有了他的加盟，这场即将到来的舞台剧会更加丰富和生动。实在有什么问题要回应，普京就打发新闻秘书之类的人出面解释，他不想上泽连斯基的当，因为彪悍的人生不需要解释。欧盟主席容克在2016年3月份对波罗申科说过，未来20年到25年内，欧盟或北约都不会接纳乌克兰，你就死了这份心吧。如果容克说话算数，那么泽连斯基锲而不舍的一厢情愿肯定让他父母觉得心疼。欧盟要不要批准一个新成员，当然不是容克老爷子的一句话，那需要27个成员国一致同意，而乌克兰有些硬伤恐怕25年是解决不了的……

2021-04-132643
美国两党的反华政治与战略——两党合谋之涉华法案读后感（三）

未来意识形态的纷争不是姓社姓资，不是经济，而是人、社会、政府与数字的关系。中国在提出一条不同的道路，一条更加“高维”的道路。这条道路也隐含着对西方意识形态及模式的否定。对西方政治文化而言是一个“存在威胁”（existentialthreat）。所以美国要做的事情就是在全球散布针对数字化治理和信息科技的恐惧，要利用人们对技术的恐惧，否定和妖魔化中国模式。不过，在2021年的今天，这个提法有些落伍了。“信息自由”并不是“真相”的充分条件。相反，在去中心化、碎片化的移动互联网时代，无节制的信息自由带来的是社会的分裂、部落政治及虚无主义。美国自诩为信息最自由的世界，但“五五开”、处于不同“信息宇宙”的分裂社会已经不仅仅是国际笑话，还是各个国家所需要关注与避免的。将“信息自由”视为绝对价值及绝对好处的时代已经一去不复返了。我还要重复这个“梗”；今天的世界，不是两百年前人们在咖啡厅看一份印刷报纸议政的欧洲小镇了。美国仍然希望掌握对数字的话语权，把数字视为与公共福利、公共安全对立的洪水猛兽，片面地强调“让渡”数字隐私的风险，寄希望放大和利用人们内心的阴暗面与恐惧。“只要向政府让渡数字隐私，你就会丧失所有的自由与权利。”——无论如何改进西方的选举制民主，无论政府如何问责，也无法减少人们对向公权力让渡数字隐私的恐惧。这真是人类历史上的咄咄怪事。我认为，美国的数字观是落后的，是反未来的、反技术、降维、反智的。实践也将证明，中国走在历史发展的正方向，而美国走在历史发展的反方向。全世界人民都是傻子么……

2021-04-132294
“列强”夹逼之下，乌克兰只有死路一条？

从苏联解体的那一刻起，乌克兰迟早会变成东西方对峙的前线。说到这里，很多人都会扼腕叹息，如果乌克兰保持亲俄或者不要独立，现在的情况一定不会那么惨。对不起，错了！这个假设的谬误在于，完全无视了西方国家的能耐。乌克兰不是没有保持亲俄的想法，然而实际情况却是，亲俄的后果乌克兰领导层无法承受。为什么？因为亲俄就意味着遭到西方经济制裁。平民百姓还好说，就像中国种地的棉农，拿着北斗定位，开着国产拖拉机，就算没有美国手机也不影响他干活。但是寡头不一样，他们是要把产品卖到国际市场上的，一旦遭到制裁，损失无可估量。乌克兰恰恰就被寡头统治了30年！这里多说一句，俄罗斯与乌克兰的寡头问题可以追溯到苏联勃列日涅夫时期，这位在位十八年的苏联领导人贪污腐化，任人唯亲，搞出了一个“第聂伯黑帮”的用人圈子，极大地影响了苏联政治。这些“黑帮分子”在苏联倒下的时候几乎无一例外成为了经济寡头。普京也不是不想拉拢他们，乌克兰美女政客季莫申科与普京早年还是笑容可掬的。但是无论普京怎么出价，都不可能解决季莫申科的国际能源销路。于是在现实利益面前，乌克兰寡头们纷纷倒向西方……

2021-04-132925
这是一场惊心动魄的斗争！

不得不佩服以色列摩萨德的攻击能力。虽然伊朗是不共戴天的敌国，虽然纳坦兹地下核设施是伊朗保卫最严密的地方，但摩萨德仍旧顺利得手。按照媒体的报道，纳坦兹核设施11日突然发生电力中断，这引发剧烈爆炸，以至于伊朗原子能组织发言人卡迈勒万迪跌入一个大坑，他的头部、背部、腿部和手臂受伤……谁干的？按照外界普遍的分析，就是摩萨德，发动了这次网络攻击。当然，摩萨德不会公开承认。但以色列情报人员的话，说得已经再明确不过：这不是一起意外，纳坦兹核设施受损情况，还超过伊朗的披露。网络战的威力，可见一斑。这不是纳坦兹第一次遭到攻击，但这一次，时间点格外敏感。1，纳坦兹核设施遭遇攻击的前一天，伊朗总统鲁哈尼下令，启动这一设施内164台IR-6型离心机，开始生产浓缩铀。按照鲁哈尼的说法，IR-6型离心机浓缩铀生产效率是第一代IR-1型离心机的10倍。2，伊朗显然是对维也纳谈判施压。拜登上台后，意图重返伊朗核协议，美伊上周开始重新接触，谈判被认为有“建设性”，这周谈判还将继续。3，谈判遭到以色列强烈反对，以色列总理内塔尼亚胡告诉到访的美国防长奥斯汀，说：我作为以色列总理的政策是明确的，我决不允许伊朗获得核能力，以实现其消灭以色列的目标，以色列将继续保卫自己，抵御伊朗的侵略和恐怖主义……

2021-04-133920
精准团灭！炒房客慌了！

深圳的炒房客们正瑟瑟发抖、个个噤若寒蝉。起因是有房产大V带领的炒房团疑似被内部人举报，102份详细的经营贷资金违规流入楼市的证据被公布并送往监管部门。4月8日，包括深圳市公安局和银保监局在内的七部门、宣布对该炒房团调查处理，因其涉嫌非法集资、骗取银行信贷、虚假广告宣传等众多违法违规行为，其中的一些还涉及刑事犯罪…不是赔钱就可了事、一旦罪成是要入狱的。深圳去年春开启的这轮房价暴涨，哪怕出了史上最严的7·15房产新政仍难以压制。起初人们单纯的以为是深圳上市公司多、深圳人有钱，后来逐渐发现买房的资金来自全国各地，在举报该炒房团的证据公开后、人们大开眼界…原来背后有“作假购房资格-骗取银行信贷-控盘售卖房屋”等一条龙公司化、组织化的炒房操作。而今，深圳的炒房客正被精准性团灭。炒房客的资金绝大部分来自银行贷款，如消费贷、装修贷、经营贷、信用卡等，此外还有小贷公司、网贷、甚至民间的资金…是这些钱推高了房价、助力炒房客暴利赚钱。可在银行要求炒房客提前归还贷款时…他们是没有钱归还贷款的，只能司法拍卖、甚至会一再流拍。房子是低价处理了，可银行的贷款负债却一分不能少。也就是说……

2021-04-134037
是什么制约了优秀银行的估值上限？

本文中，我们来谈谈银行业。在未来三五年，银行业的估值逻辑有没有可能发生大的改变？或者换个说法，优秀银行个股能摆脱银行业估值的地心引力吗？自2012年以来，银行业的估值在一个相对固定的区间波动，最低为4.48倍，最高为8.84倍。最低点出现在2014年，当时受经济增速下行、贸易融资乱象、不良压力、互联网金融冲击等多重因素影响，市场对银行业极度悲观。但自2015年以来，银行平均估值已很少低于6倍，表明恐慌成为过去。当前，市场将银行业视作中规中矩的周期行业，既谈不上悲观，也谈不上乐观。那么未来三五年，银行业的估值逻辑有没有可能发生重大改变呢？先说结论，可能性不大。银行业最大的估值逻辑就是周期二字。金融服务实体经济，银行首当其冲，在这个过程中，经济周期与银行信贷周期互相影响、互为因果，银行业周而复始经历“信贷扩张-信贷收缩”的波动，表现为贷款增速、净息差、不良率等指标的周期性波动，银行估值水平在特定区间内反复做钟摆运动。区间波动的下限容易理解，当银行股价显著低于净资产时，股息率提升，防御性增强，此时会有大量资金买入，构成底部；而制约其估值上限的，主要有三点……

2021-04-131711
直接税与间接税！

今天，聊一聊财政部最近表态的，要加强直接税，减少间接税，作为对近期财税系列的补充。简而言之，直接税，就是国家直接从民众身上收取，而间接税，则是通过另一个群体对民众代收税。用我们身边的例子来看，直接税的代表，是正在酝酿的房地产税，而间接税的代表，是房改30多年来的商品房。民众把房款交给开发商，由开发商向各级政府与职能部门交纳庞大的税金与费用，避免了民众直接向政府交纳钱。而中国政府也利用了商品房，一次性从民间汲取了庞大税金用于投资，创造了中国房改20年经济高速发展的奇迹。可以说，受制于科技，间接税是几千年来中国最主要的征税方式，可以获取极其稳定的税收，而且征税成本低，不需要供养大量的税吏，甚至还可以发挥金融杠杆作用。而最重要的，则是民众并不会直接缴纳税款，因此他们的愤怒也都集中在包税的“胥吏”阶层之上。就像不断提价的房地产开发商和互联网垄断巨头，就成为了民众的炮火攻击的对象。因此，舍弃有着巨大好处的间接税，转向直接税，是要承担巨大痛苦的。就像全球霸主的美国基本都是直接税，纳税人亲手交了真金白银之后，就会有强烈而不同的政治主张，导致……

2021-04-132614
为即将到来的美元大崩盘做好准备！

我们这代人是幸运的，有生之年我们就会见证美帝的倒台，而在美帝倒台之前，你必然会见到的就是美元的大崩盘。我唱空美元已经很多年了，老读者都看过《驴岛和猪岛》的寓言，驴岛的岛民为了获得猪岛的绿纸片，都疯了一样把自家的宝贝往猪岛送，然后就囤积了越来越多花不掉的绿纸片。因为猪岛把这些绿纸片做了标记，驴岛持有的绿纸片很多东西都不能买，你想高价买都不卖给你。文章发完后，很多网友就跑来反对说：石油只能用猪岛的绿纸片来买，所以囤积绿纸片是有必要的。看到这个我就笑了，你难道不知道人民币原油期货已经运行很久了吗？目前中国已经与阿联酋、俄罗斯和伊朗签订了石油贸易协议，并且在协议中规定要用人民币作为结算工具，这也就意味着在原油贸易领域，中国“去美元化”的进程推进的十分迅速。不光是伊朗和俄罗斯，连沙特都已经接受用人民币支付购买原油了。美元对于美国来说是割全球羊毛的工具，随着美帝实力的日渐衰弱，他收割全球的速度反而越来越快了，因为连他都知道好日子快到头了，在最后关头必须要更加疯狂的吸血，这样才能……

2021-04-135561
中国人不吃的究竟是哪一套？

一个月前，中美高层战略对话如期举行。期间面对美方自恃霸权地位优势而做出的居高临下的攻讦，杨洁篪给出了极为坚定的反击：“中国人,不吃这一套。”经过特朗普四年任期，中美双方互信已经降至冰点。回想特朗普任期四年的所作所为，除了2017年11月来华国事访问时两位领导人在故宫前合影，以及特朗普向中国人民展示了自己外孙女熟练背诵唐诗的逸事以外，基本上就没有比那段时间和平的时候了。自上任起，特朗普似乎就把美国的注意力放到了中国身上。从特朗普2016年参选时大打特打中美经贸逆差牌，到上任后履行竞选诺言，将中国列入汇率操纵国名单，以及随后变本加厉全面爆发贸易战，对中国产品加征高关税，一切的一切都象征着特朗普的来者不善。加之特朗普出尔反尔的个性，华盛顿的政策也随着大统领的意志朝令夕改。或许是中国一直以来怀揣着参与国际秩序建设的友好愿望，也或者是中国在国际斗争经验上因为特朗普的出现而出现了空白，中国一直以来更多的是以“强烈谴责”的方式，回应美国的步步紧逼。直到特朗普在2018年3月签署备忘录，宣布依照贸易法第301条，对涉及总价值600亿美元的中国进口商品加征25%的关税，揭下了贸易战前最后一张伪装时，中国终于转变态度，准备反击。如果说在一开始，因为中国对于形势的判断出现偏差，以及对于特朗普施政风格缺乏详尽的认识，使得中国在美方挑起贸易战时，更多时候展现出来的是措手不及的被动姿态；那么在同特朗普4年以来的斗争，则为中国积累了足够的经验和对美国人更为丰富的认识：没有“谈判的艺术”，只有美国纸老虎。杨洁篪的一句话说出了中国的选择，就是……

2021-04-134256
国家再次约谈蚂蚁，释放3大重磅信号！

据央视新闻报道，4月12日人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门再次联合约谈蚂蚁集团。算下来，这应该是蚂蚁集团第三次被约谈了。第一次是2020年11月2日，针对的是实际控制人的约谈，这次约谈应该是监管部门提出问题，同时主要是做人的“思想工作”；第二次约谈是在2020年12月26日，约谈的内容已经非常详细了，就是针对具体问题，监管部门指出了蚂蚁集团目前经营中存在的主要问题包括：公司治理机制不健全；法律意识淡漠，藐视监管合规要求，存在违规监管套利行为；利用市场优势地位排斥同业经营者；损害消费者合法权益，引发消费者投诉等。这次是第三次约谈，与上一次约谈相隔三个多月。相比上次，这次约谈目的更加明确，人民银行行长潘功胜代表四部门表态：此次金融管理部门再次联合约谈蚂蚁集团有关人员，主要是要求蚂蚁集团必须正视金融业务活动中存在的严重问题和整改工作的严肃性，对标监管要求和拟定的整改方案，深入有效整改，确保实现依法经营、守正创新、健康发展；必须坚持服务实体经济和人民群众的本源，积极响应国家发展战略，在符合审慎监管要求的前提下，加大金融科技创新，提升金融科技领域的国际竞争力，在构建“双循环”新发展格局中发挥更大作用。这个表态，核心目的就是要求蚂蚁集团在进行整改时，必须从根子上彻底解决问题，“必须正视金融业务活动中存在的严重问题和整改工作的严肃性”这句话可不是随便说的，换句话说如果不能彻底整改，这次约谈后是会承担相应后果的。整改得要多么彻底呢？监管部门的要求是：“对标监管要求和拟定的整改方案，深入有效整改，确保实现依法经营、守正创新、健康发展”。也就是说，所有的整改都必须对标监管要求和拟定的整改方案，不要在相关方案中打任何折扣，不要做任何讨价还价。所以，准确地说，这次约谈是对之前工作的进一步强调，是在政治上再进一步的要求。这个约谈后……

2021-04-133801
杰克马被罚180亿，早该如此！

这两天，国家市场监管局对阿里巴巴开出180多亿元中国第一网络罚单，对其垄断经营进行处罚的消息，传遍了网络，大快人心。很多读者问我怎么看这个问题。我的回答是，罚得好，罚得快、罚得重，很好很好，早该如此。关于这个问题，我多次表达过看法，就在三个月前，我曾经写过一组文章，名为相马经系列，其中有一篇重点谈到这个问题。那时候的观点，和今天的观点，并无二致。所以我干脆把当时的文章拷贝在这里，再次表明自己的看法，供读者参考。我批评马云的文章，受到了绝大多数读者的支持，只有个别人在后台留言反复为马云贴金。当然，也有少数善良的读者，提到马云创业之初到处融资，得不到认可。后来是日本的孙正义慧眼识英雄，给了马云几千万美元的风投，才有了后来的阿里巴巴商业奇迹。所以这些读者认为，阿里巴巴后来由最初支持的日本、中间加盟的美国资本联合占有70%以上的股份，并且持续世世代代从中国获得千倍、万倍、亿倍的利益，是情有可原的。当时中国的资金都没有这个胆识，活该人家眼光远大的资本赚大钱，我们不应该指责马云。我不能不说，持这样观点的读者，很有一点规则意识，很有一点慷慨精神，但是……

2021-04-133354

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